Центробанк борется с «дробильщиками» переводов

Наверняка любому из моих коллег известен термин «дробильщики переводов». Это те, кто решил обойти антиотмывочный закон, вводящий лимит перевода денежных средств – максимум 15 тыс. рублей. Теперь вместо одного большого перевода предприимчивые россияне делают несколько маленьких, и при этом сохраняют свою личность в тайне, то есть избегают её идентификации.

Эти сомнительные операции давно стали костью в горле у отечественных кредитных организаций. Это понятно: дробят переводы клиенты, а в случае чего, отвечать-то придётся банкам! Ассоциация российских банков решила разрубить «гордиев узел» и направила письмо главе ЦБ Э. Набиуллиной, в котором попросила разъяснить ситуацию.

И вот регулятор решил открыть все карты и пошёл на встречу банкам: теперь кредитные организации России смогут сами устанавливать ежедневный лимит перевода. Центробанк указывает, что законодательство не запрещает устанавливать подобные лимиты (как известно, что у нас не запрещено, то разрешено). Обращу ваше внимание, Банк России предупреждает: прежде чем установить лимит, нужно заключить договор банковского счёта, хотя, в принципе, эти отношения может регулировать и другой документ.

Что это дает? А то, что теперь банкиры спасены от возможных преследований из-за несоблюдения антиотмывочного закона.

Однако каким образом будет фиксироваться право банка на установление лимитов, пока не уточняется. Предполагаю, что оно будет уточнено в Условиях осуществления денежных переводов. Напомню, таким документом обладают все финучреждения, которые имеют право осуществлять переводы денежных средств.

Но наши граждане – такие граждане. Интересно, смогут ли россияне обойти новые правила? Всё ли предусмотрел Центробанк?